За последние четыре года наблюдается значительный рост числа преступлений, совершенных детьми с использованием интернета, который составил 85,6%. По информации Администрации Находкинского городского округа, каждое третье уголовное правонарушение связано с незаконным оборотом денежных средств, среди которых особенно распространено дропперство. Представители УМВД России по Приморскому краю объясняют, как выглядят эти преступления, в чем суть дропперства и почему обман жертвы для преступников — лишь первый шаг в их схемах.
«Когда деньги выманены, их необходимо вывести со счетов пострадавшего так, чтобы замести следы. Украденные средства проходят через карты подставных лиц, а затем обналичиваются. Такие подставные лица называются дропперами или дропами. Люди, включая несовершеннолетних, часто становятся ими, даже не подозревая об этом, что не освобождает их от ответственности за необдуманные действия. Чтобы вовлечь их в преступление, злоумышленникам достаточно завладеть банковскими реквизитами. Когда они в очередной раз крадут деньги со счета или убеждают владельца средств перевести их на «безопасный счет», они указывают данные не личных платежных инструментов, а банковских карт дропперов», — поясняют эксперты.
Существует несколько способов, которыми действуют мошенники. Первый метод заключается в том, что они выманивают у доверчивых подростков реквизиты уже оформленной платёжной карты. Злоумышленники часто находят своих жертв в чатах онлайн-игр, предлагая купить игровые предметы или бонусы и просят сообщить полные реквизиты банковской карты (включая CVC-код).
Второй способ включает размещение объявлений на различных ресурсах с вакансиями для несовершеннолетних, предлагая выгодную подработку. При этом мошенники просят сообщить платежные реквизиты под предлогом перечисления зарплаты. Иногда они прибегают к прямым угрозам, например, угрожая обвинениями в терроризме или финансировании экстремистской деятельности в случае отказа сообщить номер карты родителям ребёнка.
Третий способ состоит в том, что преступники просят оформить новую карту или открыть счет, а затем передать реквизиты или карточку другим лицам за небольшую плату. В этом случае злоумышленники часто представляются банковскими менеджерами, убеждая детей, что должны выполнить план продаж и готовы поделиться частью премии. Иногда они вызывают у потенциальных дропперов чувство жалости, утверждая, что не могут сами завести карту из-за долгов.
Четвёртый способ заключается в том, что мошенники просят жертву внести наличные деньги на свою карту и перевести их по указанным реквизитам, объясняя, что им срочно нужно отправить деньги другу или родственнику, но банкомат не работает. После этого жертва осуществляет перевод за небольшое вознаграждение.
Пятый метод – это требование «вернуть» или перевести дальше средства, поступившие на личную карту. На счёт ничего не подозревающего подростка поступает денежный перевод, а затем мошенники, ссылаясь на ошибку, просят вернуть деньги по «правильным» реквизитам или передать их дальше по цепочке.
Шестой способ заключается в просьбе обналичить поступившие дропперу незаконно полученные деньги и затем передать их другому лицу. Киберпреступники могут обратиться к ребенку возле банкомата, рассказывая о технических проблемах с их картой и прося помочь за вознаграждение.
Правоохранители акцентируют внимание подростков и их родителей на том, что как только дети попадаются на одну из этих уловок и начинают помогать мошенникам, они становятся соучастниками преступления. «Для мошенников не имеет значения, кто выступает в роли дропперов: их жертвами становятся и пенсионеры, и люди среднего и молодого возраста. Однако случаи привлечения детей к незаконным финансовым операциям становятся все более распространенными», — подчеркивают полицейские.
Наказание за дропперство может грозить как несовершеннолетним, так и их родителям, так как по закону гражданин, уличенный в незаконных финансовых операциях, обязан возместить потерпевшему ущерб. Если дроппер не достиг совершеннолетнего возраста, ответственность за его поступок несут родители или законные представители.
С 16 лет дропперы уже самостоятельно несут уголовную ответственность, которая квалифицируется как мошенничество, легализация средств, полученных преступным путём, незаконная банковская деятельность. За эти преступления предусмотрено наказание в виде лишения свободы и крупных штрафов.
С июля прошлого года вступили в силу поправки, вводящие прямую уголовную ответственность за дропперство. Теперь наказание может грозить тем, кто за деньги передает свою банковскую карту для криминальной деятельности или за вознаграждение сам совершает незаконные операции по указанию другого лица. За это предусмотрено наказание от 3 до 6 лет лишения свободы и штрафы до 1 миллиона рублей.
Специалисты рекомендуют родителям активно общаться с детьми, чтобы предотвратить их вовлечение в преступные схемы. Важно прививать осторожность в обращении с деньгами, убеждать не принимать деньги от посторонних, не передавать свои банковские карты. Рекомендуется контролировать операции по карте ребёнка и не оставаться в стороне при поиске подработки, проверяя потенциальные места работы.
Пресс-служба Правительства Приморского края.